Quem não gostaria de ter sido um dos sócios iniciais de Jeff Bezos, criador em 1994 do site Amazon, ou de Mark Zuckerberg, fundador em 2004 do Facebook, ou de André Street, que lançou em 2014 no Brasil a Stone? Assim como este esses exemplos, outros casos novas e bem sucedidos de empresas pequenas que tornaram-se gigantes, aliada à baixa rentabilidade das taxas de juros, tem despertado a atenção de brasileiros para esta ordem de investimento.
É fácil de ser atraído pelo sucesso de umas corporações que até pouco tempo não passavam de uma ideia. Se por um lado esse movimento dos aplicadores é benéfico para o desenvolvimento do estado, por outro, o nanico entendimento financeiro poderá conduzir muitos à decepção ou a prejuízos desproporcionais. Dentre os muitos aspectos que o investidor deve observar antes de investir, comento a seguir sobre quatro: remuneração esperada, riscos, maneira de investir e como avaliar uma corporação fechada. Quando se investe numa corporação, há 2 tipos de remuneração a serem recebidas.
Um deles é o ganho por dividendo e o outro por valorização das ações. Não obstante, o pagamento de dividendos é raro de processar-se em startups. Se você espera comprar dividendos nos primeiros cinco a dez anos de investimento, deve procurar organizações maduras que imediatamente são negociadas em bolsa de valores. Empresas pequenas são capazes de até ter lucro, porém este usualmente é reinvestido no respectivo negócio como maneira de financiar seu crescimento.
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Adicionalmente, se você não participa da gestão, corre o traço de não receber dividendo proporcional a sua participação pela corporação. Não existe obrigatoriedade de uma organização fechada dividir lucros proporcionalmente à divisão de ações no contrato social. Normalmente, quem investe em empresas pequenas precisa ter como principal intuito vender tua participação em até dez anos pra outros investidores que não quiseram correr o traço de investimento no estágio inicial da companhia. A rentabilidade potencial por este caso poderá ser de multiplicar teu investimento diversas vezes. Todavia, não conte com isto, que não é o que normalmente costuma transcorrer. “é mais possível que você perca uma divisão ou até todo o teu investimento do que obtenha regresso ou lucro do investimento”.
Pelo fato de entrar no estágio inicial, você poderá ter altos ganhos, no entanto corre bem mais traço. Especialistas no tópico realizam investimento em dezenas de corporações e apenas muitas poucas sobrevivem se comprovam. Isto nos leva ao primeiro dos riscos nesse investimento. Como mencionado, a maior expectativa é a de que perderá seu investimento.
É reconhecido o acontecimento de que a maioria das empresas quebra no estágio inicial. De acordo com o Sebrae, uma em 4 corporações fecham em menos de dois anos e quase 50% fracassa em até 4 anos. Assim como é árduo obter pela Mega Sena, acertar qual empresa será a próxima Google em 10 anos, tem uma baixíssima possibilidade de situação. Mas, distinto do primeiro, o capital mínimo exigido em aplicações em companhias iniciais é grande.
A empresa não tem que quebrar para sua participação perder valor. Normalmente, startups precisam de muitas rodadas de investimentos. Se os novos aportes forem realizados a preços por ação pequenos que o adquirido por você, sua cota na empresa pode sistematicamente ser diluída. No entanto, pior que perder todo ou parte do capital investido, é comprometer o restante de teu patrimônio. Isto mesmo, você pode perder e também seu investimento. A ordem de organização Limitada (LTDA) poderá levar a compreender que, no pior caso, você tem perda limitada à tua aplicação, entretanto não é o que acontece.
Existem circunstâncias em que o patrimônio dos sócios podes vir a ser utilizado para cobrir passivos da organização. Como por exemplo, em dívidas trabalhistas e previdenciárias, no momento em que caracterizada má administração ou ilicitude, e em caso de desvio de finalidade ou uso pessoal dos bens da organização. O Princípio da entidade precisa ser respeitado para que o patrimônio dos sócios não se misture com o da empresa.
Há casos em que o sócio usa o automóvel da empresa pra destinar-se a praia ou utiliza o caixa da empresa pra pagar despesas pessoais. A colocação de Controles internos e auditoria são necessários, no entanto que não ocorrem com frequência nas pequenas empresas devido, claramente, a inteligência financeira. Entretanto, existe uma forma de investir em startups para que o traço de comprometimento do patrimônio seja mitigado.